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2023-05-15
2023年4月10日，全市場全面進(jìn)入“注冊制時代”，這是我國證券市場30年以來股票發(fā)行制度改革歷程的關(guān)鍵性一躍。中際旭創(chuàng)一直注重投資者保護(hù)，積極推動資本市場的健康發(fā)展。上一期我們給大家介紹了全面注冊制的發(fā)展歷程、意義和投資者應(yīng)注意的事項(xiàng)等內(nèi)容。值第五屆5·15投資者保護(hù)宣傳日和防非宣傳月來臨之際，公司積極響應(yīng)證監(jiān)會號召，本期以案例分析的形式向廣大投資者探討常見的詐騙手段以及識別方法，從而能夠在全面注冊制下更好地維護(hù)自身合法權(quán)益。
案例：2022年，警方在開展打擊養(yǎng)老詐騙犯罪專項(xiàng)行動中，破獲一起主要針對老年人實(shí)施的非法吸收公眾存款案，共抓獲涉案人員9名。犯罪嫌疑人對外承諾支付高額利息進(jìn)行非法集資，通過向老年人發(fā)放宣傳單、贈送禮品、返現(xiàn)、過年過節(jié)組織聚餐等方式，重點(diǎn)針對老年人群體進(jìn)行非法集資。犯罪團(tuán)伙以高息為誘餌，采取借款、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、汽車售后(虛假)返租三種模式，向4000多人非法集資2億多元，其中老年人達(dá)3500人。
常見的非法集資特點(diǎn)和識別方法：
①高額回報承諾。非法集資通常會承諾高額回報，遠(yuǎn)高于市場平均水平或其他正常投資渠道的回報率。這種高收益承諾往往是虛假的，可能是欺詐行為的信號。
②宣傳方式不規(guī)范。非法集資往往采用宣傳手段來吸引投資者，但其宣傳方式常常不規(guī)范，包括通過微信、QQ群等社交媒體進(jìn)行宣傳，或者在街頭巷尾、商場等公共場所發(fā)放宣傳單張。
③投資門檻低。非法集資往往降低投資門檻，讓更多的人能夠參與，這樣可以從更多的人那里籌集資金。但是這也增加了風(fēng)險，因?yàn)檫@意味著資金來源可能并不穩(wěn)定。
④缺乏監(jiān)管機(jī)構(gòu)的認(rèn)證。非法集資往往缺乏監(jiān)管機(jī)構(gòu)的認(rèn)證，這意味著其合法性和可靠性存在問題。因此，在進(jìn)行投資前，需要仔細(xì)了解對方是否擁有合法的經(jīng)營許可證或其他必要的資質(zhì)認(rèn)證。
案例：今年以來，多家證券公司發(fā)布警惕假冒公司及員工進(jìn)行非法證券活動的公告。詐騙手段主要有：冒充證券公司等金融機(jī)構(gòu)的工作人員，發(fā)送虛假信息，誘導(dǎo)客戶加入“投資交流群”或者下載違法app/網(wǎng)站，設(shè)套騙取錢財；偽裝成金融機(jī)構(gòu)的工作人員，引導(dǎo)受害人點(diǎn)擊鏈接或下載附件，盜取個人信息；利用電子郵件、社交媒體等網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)送虛假信息，偽裝成金融機(jī)構(gòu)的工作人員，引導(dǎo)受害人點(diǎn)擊鏈接或下載附件，從而盜取個人敏感信息；使用虛構(gòu)的證券公司名稱招攬會員，并提供非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)，收取傭金。
據(jù)某證券公司公告稱，不法分子冒充某證券公司員工，宣稱可提供高科技炒股軟件，通過夸大甚至捏造“炒股軟件”具有超強(qiáng)中簽?zāi)芰?、買入漲停板能力等手段，設(shè)置多重陷阱，多方式、全方位對投資者進(jìn)行誘騙洗腦，誘使投資者通過非法鏈接轉(zhuǎn)入資金，參與所謂高收益投資。投資者發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，要求轉(zhuǎn)出資金時，通常已無法聯(lián)系違法機(jī)構(gòu)和人員，無法正常轉(zhuǎn)出資金。
如何分辨有資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)：
①不要被高額收益沖昏了頭腦，絕大多數(shù)都是違法機(jī)構(gòu)；
②不輕信任何個人或團(tuán)體提供的網(wǎng)絡(luò)平臺，使用正規(guī)的線上平臺或手機(jī)APP；若不能確定工作人員真實(shí)性時，可以通過查詢證券業(yè)協(xié)會公示的從業(yè)人員登記編號、姓名欄目等方式予以核實(shí)；
③警惕自稱是“老師”“股神”的薦股人員，這些人以知道內(nèi)幕信息、可以抓漲停板，穩(wěn)賺不賠的來吸引投資者，而合法的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)是不會有此行為；
④辨別收款賬號。合法金融機(jī)構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，而非法機(jī)構(gòu)只能以個人的名義開立收款賬戶。投資者如果發(fā)現(xiàn)收款賬號是個人賬號，應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，一定不能付款。
什么是場外配資？
“場外配資”是指證券公司以外不具備證券融資業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)或個人向投資者出借資金，組織投資者在特定證券賬戶上使用借用資金及保證金進(jìn)行股票交易，并收取利息、費(fèi)用或收益分成的活動。
案例：2019年10月起，吳某經(jīng)營廣東益升信息技術(shù)咨詢有限公司（簡稱益升公司），研發(fā)益升網(wǎng)平臺，利用證券公司客戶的賬戶為炒股客戶提供配資服務(wù)。炒股客戶登錄益升網(wǎng)注冊為會員，將“保證金”轉(zhuǎn)入益升公司指定銀行賬戶，益升公司為炒股客戶提供“保證金”金額1至10倍的配資資金，并按照“按天策略、免息策略、按月策略”的計算方式收取炒股客戶的配資利息、交易手續(xù)費(fèi)，從中牟取利益。半年不到，益升公司共收取炒股客戶以“保證金”名義投入的資金約3800萬元。法院判決被告人吳某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金三十萬元。
場外配資的常見模式：
①合作協(xié)議：投資人和配資公司合作，投資人提供資金，配資公司提供杠桿資金，雙方分享盈利。
②借款方式：投資人向配資公司借款，配資公司提供杠桿資金，投資人承擔(dān)全部風(fēng)險和利息。
③股票質(zhì)押模式：投資人將自己持有的股票質(zhì)押給配資公司，配資公司提供杠桿資金，投資人承擔(dān)全部風(fēng)險和利息。
新《證券法》規(guī)定，除證券公司外,任何單位和個人不得從事證券承銷、證券保薦、證券經(jīng)紀(jì)和證券融資融券業(yè)務(wù)。投資者應(yīng)該認(rèn)真考慮風(fēng)險和收益，量力而行，不要盲目參與場外配資。
中際旭創(chuàng)提醒投資者應(yīng)當(dāng)：積極關(guān)注企業(yè)治理、信息披露等方面的進(jìn)展，了解投資品種的基本情況和風(fēng)險特征，學(xué)習(xí)證券市場知識和財務(wù)知識，謹(jǐn)慎投資，合理配置資產(chǎn)，確保自身的合法權(quán)益得到有效保護(hù)。
(案例來源于證監(jiān)會、警方以及證券公司公告等。)
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